7월 재산세 고지서 발송! 납부기한, 감면 혜택, 절세 팁까지 총정리
2025년 7월, 서울시가 총 2조 3624억 원 규모의 7월분 재산세를 확정하고 발송했습니다. 주택, 건축물, 선박, 항공기 소유자는 반드시 납부 기한, 감면 혜택, 고지서 조회법까지 지금 바로 확인하시고 혜택받으시기 바랍니다.
7월 재산세 고지서 요약
- 총 부과액: 2조 3624억 원 (전년 대비 1861억 원 증가)
- 부과 대상: 주택(1/2), 건축물, 선박, 항공기
- 고지서 발송 건수: 493만 건
- 납부 기한: 2025년 7월 31일(수)까지
- 지연 가산세: 납부 기한 초과 시 3% 가산금 부과
- 공시가격 9억 이하 1세대 1주택자: 재산세 0.05%포인트 감면 혜택
이처럼 재산세는 부과 규모와 대상, 납부 기한 및 세제 혜택까지 다방면에서 주의를 기울여야 하는 세목입니다. 본문에서는 고지서 확인법과 더불어 납부 및 절세 전략을 구체적으로 안내하오니 끝까지 꼼꼼히 확인해 보시기 바랍니다.
납부 기한 및 대상
서울시는 매년 7월과 9월, 재산세를 두 차례에 걸쳐 부과합니다.
7월에는 주택의 절반과 함께 건축물, 선박, 항공기가 과세 대상이며, 나머지 주택과 토지에 대한 재산세는 9월에 고지됩니다. 납세의무자는 고지서 수령일로부터 7월 31일까지 반드시 납부를 완료해야 하며, 기한을 넘길 경우 3%의 지연 가산세가 부과됩니다.
과세 기준일: 매년 6월 1일
주택분 세액 20만 원 이하: 7월에 전액 부과
건축물·선박·항공기: 7월에 전액 부과
또한, 공시가격 9억 원 이하의 1세대 1주택자에게는 세액이 자동으로 감면 적용되며, 이는 별도의 신청 절차 없이 적용되는 제도이므로 해당 요건에 부합되는지 반드시 확인해야 합니다. 해당 요건과 신청하는 법 등은 아래에서 자세히 설명드리겠습니다.
고지서 조회 및 확인 방법
재산세 고지서를 분실했거나 아직 수령하지 못한 경우, 온라인 조회 및 전자 납부를 통해 쉽게 확인할 수 있습니다. 특히 서울시 ETAX와 위택스는 납부 편의성과 접근성이 뛰어나 많은 시민들이 활용하고 있으며, 모바일 간편결제 서비스와의 연동도 활발히 이루어지고 있습니다.
서울시 ETAX: https://etax.seoul.go.kr
모바일 앱: 서울시 STAX, 카카오페이, 네이버페이, 토스 등
또한, 전자고지와 자동납부를 신청하면 건당 세액 공제 혜택이 주어집니다. 해당 제도는 고지서 수령, 납부 과정의 효율화를 도모할 뿐만 아니라, 실제 재정 부담 완화에도 도움이 되므로, 가입 대상 여부를 확인하고 적극 활용할 필요가 있습니다.
2025년 재산세 세율 및 계산 방법
재산세는 과세표준 × 세율의 구조로 계산되며, 이때 과세표준 산출 시 공정시장가액비율이 적용됩니다. 주택의 경우 공시가격 구간별로 공정시장가액비율이 차등 적용되며, 2025년 기준 아래와 같습니다.
주택 공시가격 3억 이하: 43%
3억 초과 6억 이하: 44%
6억 초과: 45%
과세표준에 따라 적용되는 기본 세율은 아래와 같습니다.
| 과세표준 | 세율 |
|---|---|
| 6천만 원 이하 | 0.1% |
| 6천만 초과 ~ 1.5억 | 0.15% |
| 1.5억 초과 ~ 3억 | 0.25% |
| 3억 초과 | 0.4% |
특히 공시가격 9억 이하 1세대 1주택자에게는 특례 세율(0.05%~0.3%)이 적용되며, 이는 2026년까지 한시적으로 시행되는 혜택입니다. 이러한 감면 혜택은 정책적 배려의 일환으로, 실거주 목적 주택 보유자의 세 부담을 낮추는 데 목적이 있습니다.
절세꿀팁 BEST 5
재산세를 줄이기 위한 절세 전략은 의외로 다양합니다. 다음 다섯 가지 항목은 현재 기준에서 가장 효과적인 절세 방안으로, 각 항목의 자격조건과 신청 방법을 꼼꼼히 확인하면 실질적인 혜택을 받을 수 있습니다.
1) 6월 1일 기준 소유자 확인: 부동산 매매 시 잔금일을 기준일 전후로 조정하면 세금 부담을 조절할 수 있습니다.
2) 전자고지·자동납부 신청: 전자고지 신청 시 소액의 세액 공제가 적용되며, 특히 자동납부와 함께 이용하면 납부 편의성과 공제 혜택을 동시에 누릴 수 있습니다.
3) 주택연금 가입자 감면 혜택: 공시가격 5억 이하의 주택을 보유한 주택연금 가입자에게는 재산세 최대 25% 감면이 제공됩니다.
4) 내진 설계 주택 혜택: 내진 설계 인증을 받은 주택은 지방세 감면 대상이 되며, 관련 인증 확인이 필요합니다.
5) 임대사업자 등록 혜택: 일정 요건을 갖춘 임대사업자 등록 시, 임대기간과 주택 규모에 따라 감면율이 차등 적용됩니다.
정책은 바뀌지만 세금을 줄이는 원칙은 변하지 않습니다. 이러한 절세 팁을 사전에 숙지하고 준비하면 납세에 대한 부담을 크게 낮출 수 있습니다.
납부 방법 한눈에 보기
납부 방법은 다양하게 마련되어 있으며, 각자의 상황에 따라 적절한 방법을 선택할 수 있습니다. 특히 모바일 기반 간편결제는 최근 이용률이 급증하고 있어 활용도가 높습니다.
| 방법 | 내용 |
|---|---|
| 인터넷 납부 | ETAX, 위택스, 인터넷지로에서 전자납부 가능 |
| 모바일 납부 | 서울시 STAX, 간편결제사 앱으로 즉시 납부 |
| 자동이체 | 신청 시 매년 자동 납부 및 소액 세액공제 혜택 |
| ARS 납부 | 서울 1599-3900 등 지역번호 이용 |
| 오프라인 | 은행 창구, ATM, 주민센터 등에서 가능 |
주의할 점은 납부액이 30만 원 이상일 경우, 기한 내 납부하지 않으면 0.75%의 중가산금이 매달 최대 60개월까지 누적된다는 점입니다. 이는 장기적으로 부담이 상당할 수 있으므로, 반드시 기한 내 납부를 실천하는 것이 바람직합니다.
자주 묻는 질문(FAQ)
Q1. 7월 재산세는 어떤 사람에게 부과되나요?
A. 6월 1일 기준, 주택·건축물·항공기·선박 소유자에게 부과됩니다.
Q2. 납부기한이 지나면 어떻게 되나요?
A. 3%의 가산금이 부과되며, 세액이 30만 원을 넘는다면 매월 0.75%의 중가산금이 발생할 수 있습니다.
Q3. 고지서를 못 받았는데 어떻게 하나요?
A. 서울시 ETAX, 위택스, 정부24, 또는 모바일 앱을 통해 언제든 조회 및 재발급 가능합니다.
Q4. 세금을 나눠 낼 수 있나요?
A. 20만 원을 초과하는 주택분 재산세는 7월과 9월로 나누어 부과됩니다.
마무리 - 정책전문가의 한마디!
이번 7월 재산세는 정책적으로도 중요한 시기이며, 납세자 개인에게는 재정적으로 영향을 주는 주요 사안입니다. 본문에서 안내한 바와 같이, 신청하는 법, 감면 자격조건, 고지서 확인 및 납부 사이트 접속 방법, 그리고 각종 혜택 총정리를 바탕으로 정확하게 대응하는 것이 바람직합니다.
지금 바로 서울시 ETAX 또는 위택스를 방문하여 본인의 재산세 고지서를 확인하고, 감면 대상 여부를 점검해보시기 바랍니다.
성실한 납세는 절세와 신용 관리를 동시에 가능케 합니다. 실질적인 감면 혜택을 놓치지 않도록 본문 내용을 기반으로 꼼꼼히 준비하시길 권장드립니다.